<html><head></head><body style="word-wrap: break-word; -webkit-nbsp-mode: space; -webkit-line-break: after-white-space; "><b><u>Draft Comprehensive Plan for Funding in the Movement.</u></b><div>Link to online editable document: </div><div><a href="https://pad.riseup.net/p/FundingPlan">https://pad.riseup.net/p/FundingPlan</a></div><div><br></div><div>Hey everyone,</div><div><br></div><div>I have been thinking and working on different strategies for dealing with Funding within the movement for quite a while.</div><div><br></div><div>In no way would I intend this vision to exist within this Needs Committee, or for the Needs Committee to take on this vision, instead the Needs Committee would fit within the larger vision of finances throughout the movement, so I am just sharing this as a possibility, not as a proposal.</div><div><br></div><div>There really is no easy way to deal with finances in the movement, so this is a multi-facited system, and any way it is done is going to make some people who feel that there shouldn't be money in the movement upset.</div><div><br></div><div>Luckily for our sake, the overall dialogue about not having money in the movement has become sidelined and muted dew to the fact there is Already lots of money in the movement and everyone has accepted that, and seem ready to move on to how to deal with it.</div><div><br></div><div>The most important step, now that people have accepted that finances have to be dealt with, is to create accountability, tracking, and most importantly transparency in financial decisions.</div><div><br></div><div>Currently none of that data exists, and people are asking for it.  This will be a lot of work to get a working system going, but will be a crucial component to any comprehensive financial plan for the movement.  Some would say that we only need to coordinate the finances for our own group.  I would challenge ourselves and realize that if any part of the movement is not being accountable with their finances in the name of "Occupy" or the movement on a whole, that hurts everybody's chances and legitimacy to receive donations.   So we need to figure out creative strategies for aggregating data and making the movements finances transparent.  As funds start coming in to my circles, creating those accountability systems will become my top priority in the short term.</div><div><br></div><div>With that said, I have written this comprehensive plan for Movement Funding starting with principles, the point of view of the end users, and then going into the internal make up of how this could all fit together.  There is no way of knowing exactly how it will all end up, so it is important to create mechanisms to re-think, and re-create this plan as we are building and putting it into place.  These systems are not simple, and exactly where the Needs Committee fits in, is still an unknown, and will depend on the purpose and goals of the group as we create them.</div><div><br></div><div>I look forward to getting feedback, and addressing all the problems with this plan in future weeks (not tomorrow morning),</div><div><br></div><div>Jay</div><div><br></div><div><div>Jay Blas Jacob Cabrera</div><div>(415) 323-5833</div><div><a href="http://generalassemblies.info/" style="margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; padding-top: 0px; padding-right: 0px; padding-bottom: 0px; padding-left: 0px; cursor: pointer !important; font-family: Arial, sans-serif; font-size: 13px; font-style: normal; font-variant: normal; font-weight: normal; letter-spacing: normal; line-height: 17px; orphans: 2; text-align: -webkit-auto; text-indent: 0px; text-transform: none; white-space: normal; widows: 2; word-spacing: 0px; -webkit-text-size-adjust: auto; -webkit-text-stroke-width: 0px; background-color: rgb(199, 255, 255); ">http://GeneralAssemblies.info</a></div></div><div><br></div><div><b><u>Draft Comprehensive Plan for Finances in the Movement:</u></b></div><div><br></div><div><b><u>Principles:</u></b></div><div><span class="Apple-tab-span" style="white-space:pre">        </span>- Finances exist within the Movement.  There is a spectrum of types of organizations involved, here are three main categories.</div><div><span class="Apple-tab-span" style="white-space:pre">          </span>* Organizations within the movement or even GA's or GA Working Groups can choose to become legal financial entities or get sponsorship from external legal entities already in existence.  (getting sponsorship and access to bank accounts will be made assessable for any legitimate group)</div><div><span class="Apple-tab-span" style="white-space:pre">              </span>* Organizations that do not operate by movement processes or have additional activities not related to the movement are considered "Supporting the Movement", and are not necessarily within the movement itself, although they can sponsor subsidiaries that are.  </div><div><span class="Apple-tab-span" style="white-space:pre">             </span>* Organizations that specifically do not have money within the movement will still be an integral part of the participatory budgeting process and oversight of money spent within the movement.</div><div><span class="Apple-tab-span" style="white-space:pre"> </span>- Autonomous collaboration between a diversity of financial organizations and groups.  We do not intend to have or try to create a single organization, committee, pool of funds, or direct oversight of financial decisions.  The planning, tracking and coordination of financial decisions will take place within a diversity of groups and organizations, and each group will be autonomous to make their own financial decisions, with the hope that those autonomous decisions will be accessible, transparent, and accountable to the larger movement on a whole.</div><div><span class="Apple-tab-span" style="white-space:pre">   </span>- Mistake Mitigation not Mistake prevention.  The goal will not be fundraising for ourselves, but instead fund distribution to give fund access to a diversity of organizations and projects.  We do not intend to fund a small number of groups based on pre-approved legitimacy, but instead fund a large diversity of groups based on ideas and intentions.  We expect to see financial mistakes and dead end projects, our mitigation is to continue funding projects that are able to meet basic financial integrity criteria of transparency, and outcomes including documentation and reports for donors and the movement.</div><div><span class="Apple-tab-span" style="white-space:pre">     </span>- Conflict of Interest - We will work to flag any situation where conflict of interest arises, including groups fundraising for distribution of funds while simultaneously having their own projects and special interests.  These situations will have to be dealt with on a individual basis as each will be distinct and need to be addressed separately.</div><div><span class="Apple-tab-span" style="white-space:pre">    </span>- Public Input - The public and movement on a whole must be able to input into the systems we create.  This includes donors, organizational sponsorships and funding requests, project funding requests, flagging questionable financial transactions and whistle blowers, training and support for finance groups and treasurers, and of course involvement in helping prioritize where funds should go.</div><div><span class="Apple-tab-span" style="white-space:pre">  </span> <span class="Apple-tab-span" style="white-space:pre">      </span>*Our Strategic goal is financial systems being "open systems" for input, interaction, and participatory budgeting to the full extent possible so that everyone who is interested in getting involved, learning, receiving training, or to request funding is able to do so with transparent and open access to data and information.</div><div><div id="magicdomid341" class="ace-line" style="margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; padding-top: 0px; padding-right: 1px; padding-bottom: 0px; padding-left: 0px; color: rgb(0, 0, 0); font-variant: normal; letter-spacing: normal; line-height: 17px; orphans: 2; text-align: -webkit-auto; text-indent: 0px; text-transform: none; white-space: normal; widows: 2; word-spacing: 0px; -webkit-text-size-adjust: auto; -webkit-text-stroke-width: 0px; "><span class="author-a-ez77z4z68zh75z82zuymwz85zz88zz66zz88z" style="margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; padding-top: 1px; padding-right: 0px; padding-bottom: 1px; padding-left: 0px; cursor: auto; background-color: rgb(199, 255, 255); font-size: 13px;"><font class="Apple-style-span" face="Arial">   - Neutrality - Create groups that have processes and conflict of interest preventions to ensure the most neutral decision-making for fund distribution.</font></span></div><div id="magicdomid715" class="ace-line" style="margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; padding-top: 0px; padding-right: 1px; padding-bottom: 0px; padding-left: 0px; color: rgb(0, 0, 0); font-variant: normal; letter-spacing: normal; line-height: 17px; orphans: 2; text-align: -webkit-auto; text-indent: 0px; text-transform: none; white-space: normal; widows: 2; word-spacing: 0px; -webkit-text-size-adjust: auto; -webkit-text-stroke-width: 0px; "><span class="author-a-ez77z4z68zh75z82zuymwz85zz88zz66zz88z" style="margin-top: 0px; margin-right: 0px; margin-bottom: 0px; margin-left: 0px; padding-top: 1px; padding-right: 0px; padding-bottom: 1px; padding-left: 0px; cursor: auto; background-color: rgb(199, 255, 255); font-size: 13px;"><font class="Apple-style-span" face="Arial">        - Small groups make better decisions - Better decisions are made with smaller numbers of people making decisions about smaller amounts of money.  If lots of people want to participate, then we create lots of smaller groups and split up the money into smaller amounts to allow more people to be involved in both the decision-making about where funding goes, or in participatory budgeting processes. </font></span></div></div><div><br></div><div><br></div><div><b><u>Input and Access Points into the Open Finance Systems:</u></b></div><div><b><u><br></u></b></div><div><br></div><div><u>Donors:</u></div><div><br></div><div>Donors should have simple access points to donate money to the movement.  They already have access to donate to local Occupy groups, and our focus would be to create access points to donate to larger projects and local group in other areas.  </div><div><br></div><div>Donors should be able to give simple donations they know will be distributed on a needs basis.  Yet we also will options where donors can get more involved with the funds they are giving, including getting tax deductions,  dividing up their donation to multiple levels, groups or organizations, and actually being involved in the decision-making of how the funds used.</div><div><br></div><div>Every donor should also get the request and option to personally get involved in a safe space to discuss the direction and activities of the movement itself.  With potential donors we have talked to, we always made it clear to them that although their money can help, their time, ideas, and expressive voice are, and will always be more valuable than money could ever be.  We have to realize that we are here not only to fund organizations, but to re-create entire economic systems.  We need donors to be part of that discussion, if they are willing to participate.    That can include creating safe space where donors, or even 1%ers can meet up and discuss pressing societal issues, not just by themselves separated from the movement, but with input and interaction with the rest of the movement.</div><div><br></div><div>In summary: Donors should be able to make quick fast and simple donations, that they know will be used for the needs of the movement, and if they want to they can get information to directly distribute their donation to multiple levels and group, and will be asked to participate in the movement as a voice in the movement dialogue.</div><div><br></div><div>Additionally it is important to note that there could be 2-3 or more legitimate donation sites for the movement, along with 10's or even 100 illegitimate ones, not to mention the 1000's of local sites.</div><div><br></div><div>....</div><div><br></div><div><br></div><div><u>Organizations:</u></div><div><br></div><div>Organizations will directly register to receive donations.  They will need to legally be able to accept funds and oversee bank accounts, and tell us their type of legal entity.  Organizations that do not have legal status to receive funds and open bank accounts will be able to apply for sponsorship or could become their own legal entity.</div><div><br></div><div>Organizations will not necessarily have to have their projects approved to be funded, as organizations can support and fund multiple projects.  The goal is to review organizations to meet basic criteria of financial accountability, and then fund a diversity of organizations so that there are a diversity of methods and projects to support the larger movement.  Organizations should be expected and supported to create new ideas and take action on those new projects without needing approval of funding, which is why projects are look on differently than organizations.</div><div><br></div><div>Organizations, and more importantly individuals within organizations should have direct access into the input process for making decisions on where funds should be distributed.  This could involve prioritizing programs, projects and legitimate legal entities that oversee the legality of taxes and audits, as well as being able to be involved in the decision-making themselves.  Because the financial decision-making will not be centralized, no one organization will be able to be involved in all financial decisions throughout the movement, but instead they would connect to a financial hub that met there needs, or possibly a few.</div><div><br></div><div>Organizations will be requested to explain how they make financial decisions, agree to make their basic financial information transparent for their movement activities, and </div><div><br></div><div>Organizations may be encouraged to create networks to collectively engage in participatory budgeting processes.</div><div><br></div><div>Organizations will also be encouraged to give quarterly/annual reports on their finances and accomplishments.</div><div><br></div><div>There could be 1000's of organizations.</div><div><br></div><div>...</div><div><br></div><div><u>Projects:</u></div><div><br></div><div>Projects typically will be individuals or small groups of people who want to do something, or have a great ideas, but do not have fiscal sponsorship.  Projects and individuals should also have direct ability to request funds and input ideas into the system.  </div><div><br></div><div>Independent projects will need to be teamed up with an organization to help support that project, or a project will need to create an organization itself to oversee the financial decisions of the project.</div><div><br></div><div>Projects will most likely would not be funded directly, but if we encounter projects that would fit well with existing organizations, we could encourage them to work together.  Instead by funding organizations, organizations will be funded to be able to carry out not just their own projects, but to also take on other projects from across the movement.</div><div><br></div><div>The difference between a project and a organization is simply in the general administration of finances and decision making.  A organization can coordinate multiple project with different timelines.  A project is singular and would typically either end or if successful and on-going, would become a sub-organization itself.  When a project ends and there is still funds left, those funds would have to be given back.  If an organization finishes a project and has money left over, it can allocate those funds to a different project within its organization.</div><div><br></div><div>Projects will be encouraged to give project reports when projects are completed.</div><div><br></div><div>There could be 10,000's of projects.</div><div><br></div><div>...</div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><u>Audits: ("Occupy Audit")</u></div><div><br></div><div><br></div><div>With donors funding both organizations and projects, it becomes increasingly more important that finances are accountable and that regular audits take place to bring transparency to the entire movements financial systems.  Already we have seen millions of dollars fundraised, with large portions of money going to very few organizations, with little to no transparent process of where that money has been spent in regards to the larger movement.  In many ways we are already seeing a replication of the current societal norms onto the movement itself, instead of implementing new distribution methods and sharing of resources to see a more naturally distributive pattern of finances.  </div><div><br></div><div>The sooner the audit process takes shape and we show that funds are being spent wisely and are being tracked, the sooner that people on the fence will begin to feel comfortable to donate funds themselves, which could greatly increase the amount of funding that comes to the movement.</div><div><br></div><div>Occupy Audit will be an organization that will work with volunteers, volunteer coordinators, and professional accountants.  This organization will be neutral and ensure accountability of the funding processes going on throughout the movement.  For this to be done well, it will need to have staff and work collaboratively with finance committees, treasures, and professional accountants.</div><div><br></div><div>The role of the audit will not be to grade and tell people who to fund.  Instead the primary role of the organization will actually be to put on financial training workshops to help train and work with local finance committees and treasures to actively make sure that finances are being coordinated as well as possible, and reported transparently and openly throughout the movement.</div><div><br></div><div>There will be very few audit groups within the movement.  Most likely there will only be 1-3 legitimate audit groups mainly because people aren't very excited about dealing with finances, but within those there could be multiple levels of audit groups to focus on different geo-spacial locations of the earth. </div><div><br></div><div>What people will realize over time, is that the auditing practice, and financial training is actually a solution in and of itself, because the more we understand about our own finances and create new and better ways of dealing with money, the more we will learn about the problems with the current financial structures of our society and how to change them.</div><div><br></div><div>The initial goal of Occupy Audit will be to create a 2010 Audit report for the first year of the Movement.  This will included an estimated total funds received into the movement, what those funds were spent on, and how much is left and which organizations control that funding.</div><div><br></div><div>....</div><div><br></div><div><br></div><div><b><u>Fund Pools:</u></b></div><div><br></div><div>Certain groups will oversee fund pools that that will be distributed to various organizations.  There will most likely be many fund pools, and where there are large pools of funds, there may even be a need for that funding source to actually fund funding pools to reduce the amount of funds coming from any one pool, and to diversify the fund distribution processes into smaller groups to better enable consensus and a diversity of funding methods.</div><div><br></div><div>For integrity, fund pools will be encouraged to only fund external organizations and projects.  There will be times when fund pools will also be used to fund internal projects which in and of itself creates a conflict of interest on weather to fund other organizations or your own projects.  In these circumstances it is advised for funding pools to clearly state how they will mediate their own conflict of interest not to just fund themselves.</div><div><br></div><div>Some funding pools will use a participatory budgeting process and be integrated with many organizations including organizations that do not accept money.   This type of process will allow for large numbers of people to be part of the budgetary creation and decision-making process, while allowing a small number of people to finalize the final decision that the budget process was carried out fairly and equitably.  For funding pools that are interested in using participatory budgeting techniques, there will be an additional 3-5 page document that will lay out the participatory budgeting process.</div><div><br></div><div>There could easily be 10's or 100's of funding pools depending on how much money is coming into the movement.  </div><div><br></div><div>Overall for community based open systems, it is better to divide big fund pools into many smaller funding pools to increase diversity and types of organizations funded, as well as keep the number of people involved in the funding decision-making to be small.  The smaller the amount of funds in the pool, the easier it is to keep the community process going.</div><div><br></div><div>....</div><div><br></div><div><br></div><div><b><u>Intermediaries:</u></b></div><div><br></div><div>Intermediary organizations are are the only type of organization listed here that play a role in funding distribution, but themselves, do not have a budget or use funds.  As a community organization, these intermediary groups do not accept funds themselves and instead help link donors and organizations/projects together.</div><div><br></div><div>By being a fundraising organization, yet not accepting funds, intermediaries create a layer of integrity in the fund distribution process that buffers the funds through a group that does not have a direct special-interest in the money itself.</div><div><br></div><div>The role of these organizations will be to work with donors to educate them about where funds are needed, and how best to fund the organizations and projects that need funding.  </div><div><br></div><div>If donors do not want to play any role in distributing funds, intermediary groups can send donors directly to Funding pools.  </div><div><br></div><div>For donors willing and interested in actively participating, by planing where and how their funds will be used, intermediaries can directly connect donors to organizations and projects.  This can save valuable time that would otherwise send funds to funding pools that sit and wait for decision-making processes to occur before the funds are distributed.</div><div><br></div><div>This give donors three choices when supporting the movement.  </div><div><br></div><div>Donors can directly fund organizations.  The downside to this is that all organizations will always be biased to get funds to themselves reducing the possibility to distribute funds throughout the movement.  </div><div><br></div><div>Donors can fund funding pools.  This allows for conscientious funding distribution to a diversity of organizations, but funds can end up sitting in pools waiting for decisions to be made before organizations and projects can get access to them.</div><div><br></div><div>Donors can work directly with Intermediaries to directly fund a diversity of organizations and projects.  This is a balance between the two.  Donors are able to donate directly to organizations and projects while conscientiously distributing funds to a diversity of organizations where there is the most need in the movement.  This can get funds directly to a variety of organizations and projects fast, but also requires a small time commitment from donors, above and beyond just writing single simple check.</div><div><br></div><div>There most likely will not be many intermediary organizations as most people will want to receive funds directly.  It is possible there could be only 2-3 of them, but as the movement grows there could be as many as 10.</div><div><br></div><div>You can visit this link to see an example of a draft Intermediary Questionnaire: <a href="http://generalassemblies.info/Donate.html">http://generalassemblies.info/Donate.html</a></div><div><br></div><div>....</div><div><br></div><div><br></div><div><b><u>How all of these fund distribution components are integrated:</u></b></div><div><br></div><div><br></div><div>Donors can always give funds directly to organizations and projects as they have been doing.  Our hope would be that these organizations will get the financial training needed to deal with the responsibilities of having money.</div><div><br></div><div>If donors wish to distribute their funds to a diversity of organizations to meet the greatest need of the movement, then donating to a single organization really doesn't work.  So with this plan they now have two choices, to donate to a funding pool within the movement, or work with a intermediary within the movement.  With both of these options, as soon as the funds have been sent to the organization(s) and projects, the Occupy Audit group will immediately be notified and can begin tracking the funds as soon as they are distributed to ensure the highest level of accountability and transparency.</div><div><br></div><div>All of these components of distributing funds to the movement will be autonomous groups, but they can collaborate together through some type of funding communication committee that will help ensure that there is collaboration and communication between the different groups.  </div><div><br></div><div>The Funding Communication Committee will have one or two representatives from each autonomous group, and can make sure that there are collective processes to ensure smooth communication for accountability and transparency of the funds.  </div><div><br></div><div>There may only be one of these Funding Communication Committees, as it will be difficult for this entire process to be replicated multiple times, but there may be funding communication groups that only have parts of the system represented.  </div><div><br></div><div>The goal of creating such a committee will only serve one aspect of the movement as there will always be other parts that are distributing funds in other ways.  The hope is to create a funding process that is legitimate, collaborative, inclusive, and accountable to the movement itself.  This will not be an easy task, and therefore there may only be one version that gains full legitimacy, although there will be duplication within the many different components that are all represented.  </div><div><br></div><div>There is no need to even try to bring this Funding Communication Committee together until after all the components of this system have been created as autonomous groups.  </div><div><br></div><div>Of highest priority is the Occupy Audit group, as that will play a central role in ensuring accountability and transparency which will encourage donors who are on the fence to jump in and donate knowing that there money will be tracked and audited with professional help.</div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><div><br></div><br><br>
<br></body></html>